拉卡拉pos机致合作伙伴风险提示涵｜六条严禁与报告义务

拉卡拉pos机致合作伙伴风险提示涵：

2020年以来，国家持续加大对网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动的打击力度，在全国范围内开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动，陆续出台相关监管政策，严惩为涉赌业务提供支付服务情形，特别是近期公安部出台的《办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》、中国人民银行发布的《涉赌博资金链责任划分指引》，明确了相关犯罪事实的认定和处理标准，现转发给你，请高度重视并持续组织学习，同时对相关合作要求重申如下：

拉卡拉风险提示函的背景与监管形势

2020年以来，国家持续加大对网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动的打击力度，在全国范围内开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动，陆续出台相关监管政策，严惩为涉赌业务提供支付服务情形。

特别是近期公安部出台的《办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》、中国人民银行发布的《涉赌博资金链责任划分指引》，明确了相关犯罪事实的认定和处理标准。拉卡拉将上述文件转发给合作伙伴，要求高度重视并持续组织学习。

对于合作方而言，了解监管口径与合规底线是开展业务的前提。可参考第三方POS机安全吗｜合规用机与风险提示，对照自身展业行为进行自查。

合作要求重申：六条严禁事项

在转发监管文件的同时，拉卡拉对相关合作要求重申如下，合作伙伴须逐条对照落实：

1. 严禁发展涉嫌电信诈骗的商户。
2. 严禁发展涉嫌赌博、色情、涉黑等违法活动的商户。
3. 严禁发展涉嫌T现、虚假交易、洗钱等违法违规活动的商户。
4. 严禁超出合作范围拓展商户，禁止为移机商户，特别是跨境移机（澳门、缅甸等高风险地区）商户提供服务。
5. 展业过程如发现你公司发展的商户存在上述违法违规行为的，应第一时间报送拉卡拉并配合采取相关控制措施。
6. 依法合规经营，严格落实商户合规拓展责任，严禁伙同商户实施上述违法违规行为或虚假伪冒申请，否则由你公司自行承担相关法律责任。

上述要求中，前四条为明确的禁止性规定，后两条则强调了发现报告义务与责任承担。商户拓展环节的合规审查，与银行员工办50台POS机养卡700万｜登记流程与常见误区中提到的登记流程问题相互关联，都指向商户真实性管理这一核心。

违规展业的法律责任与风险承担

风险提示函明确，若合作方伙同商户实施上述违法违规行为或进行虚假伪冒申请，由你公司自行承担相关法律责任。这意味着合规责任并不会因合作关系而转移或分摊。

同时，对于展业中发现商户存在违法违规行为的，合作方负有第一时间报送拉卡拉并配合采取相关控制措施的义务。发现不报、配合不力，同样属于未落实商户合规拓展责任的情形。

在实际展业中，识别商户风险与选择正规渠道同样重要，可结合钱易收POS机正规吗｜资质查询与品牌排名中的资质查询思路，对合作品牌与商户资质进行双重核验。

合规展业的落实要点

结合本次风险提示函的内容，合作伙伴在落实层面可重点关注以下几点：

• 守住商户准入关：对涉嫌电信诈骗、赌博、色情、涉黑、T现、虚假交易、洗钱的商户一律不予发展。
• 不越合作范围：严禁超出合作范围拓展商户，尤其不得为移机商户、跨境移机（澳门、缅甸等高风险地区）商户提供服务。
• 建立发现报告机制：展业中发现违法违规商户，第一时间报送拉卡拉并配合控制措施。
• 规范申请材料：杜绝虚假伪冒申请，确保商户信息真实可核。

对于个人用户而言，了解正规申请与审核环节同样有助于规避风险，可参阅正规POS机怎么申请｜身份证过期怎么办与正规个人POS机怎么申请｜审核电话注意接听。

常见问题

这次风险提示函是谁发布的，针对什么对象？

该风险提示函由拉卡拉支付股份有限公司发布，发布日期为2021年1月29日，对象为合作伙伴，内容是转发相关监管文件并重申合作要求。

风险提示函中提到了哪些监管文件？

文中提到两份文件：公安部出台的《办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》，以及中国人民银行发布的《涉赌博资金链责任划分指引》。

合作方被明确禁止发展哪些类型的商户？

严禁发展涉嫌电信诈骗的商户；严禁发展涉嫌赌博、色情、涉黑等违法活动的商户；严禁发展涉嫌T现、虚假交易、洗钱等违法违规活动的商户；同时禁止超出合作范围拓展商户，禁止为移机商户特别是跨境移机（澳门、缅甸等高风险地区）商户提供服务。

发现商户存在违法违规行为时应如何处理？

展业过程中如发现商户存在上述违法违规行为，应第一时间报送拉卡拉并配合采取相关控制措施。