解码」POS机诈骗套路....

  • 时间:2019-02-14 11:13 编辑: 来源: 阅读:240
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摘要:POS机诈骗常见骗术1.POS机绑定他人银行卡套路有些不法分子会以价格低廉,无需手续为诱饵,通过一些非正规渠道销售POS机。事实上这些诈骗者会提前在POS机上绑定了他们自己的银行卡和身份证信息。一旦有受害人购买,遇到小额刷卡,诈骗者会

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POS机诈骗常见骗术


1.POS机绑定他人银行卡套路


有些不法分子会以价格低廉,无需手续为诱饵,通过一些非正规渠道销售POS机。事实上这些诈骗者会提前在POS机上绑定了他们自己的银行卡和身份证信息。


一旦有受害人购买,遇到小额刷卡,诈骗者会按时把钱打入机主的卡,骗取其信任,诈骗人会很有耐心,这个过程一般会持续3-6个月,甚至更长时间。直到出现大额款项交易时,诈骗者就会及时把受害人转入的资金转到自己的账户,达到诈骗的目的。


小编也曾在同业那领教过这种操作手法,以前P2P是线下充值刷Pos机的,有工作人员动了歪脑筋,自己购买Pos机绑定自己的身份证和银行卡,将商户抬头标注为单位的名字。


客户刷卡后,单纯从刷卡小票上看不出猫腻,资金实际进入到了该工作人员的个人账户,被该工作人员用于放高利贷等高收益的投资!因为隐蔽性强,事后由于客户认购期限到期,等着要钱,而工作人员在外放贷贷资金还没收回,这事情才被人发现!


2.“有中生无”、“无中生有”套路


诈骗者利用大部分POS机刷卡消费不是即时到账,先在事主的POS机上刷卡,向事主套取现金,并承诺让事主赚取一定的套现“手续费”。在收到现金后,诈骗者再通过一些方式获得POS机,取消该笔交易,从而使原来存在的交易被撤销达到骗取事主钱财的目的。


抑或,熟知Pos机使用的诈骗人持卡去商铺消费,付费时,用Pos机重新打印Pos小票而不是进行付款,这种情况下,如果商户不注意以为出票就成功了,那么诈骗人就会不消费一分钱将白白拿走商品!


3.信用卡透支套路


这种诈骗一般是诈骗者先用移动POS机反复刷卡及时还款,营造出优质的个人信用形象,提高信用卡透支额度,然后利用信用卡进行大额透支消费。


在银行垫付资金后,诈骗者会适时取消交易。此时,有一定概率出现信用卡透支额度恢复,但POS机所属的银行却没有接到这笔交易取消的指令的情况,从而出现银行方面大额资金流失的现象。


4.二清模式套路


正常情况下,消费者在POS机刷卡后资金进入银联,然后由第三方支付或者银行进行结算。由国家颁发了支付牌照的公司才能称为第三方支付公司,才有收单资格。


没有支付牌照的二清公司如果想收单可以向第三方支付公司租用通道,过程中先由支付公司和二清公司结算,再由二清公司和商户结算,由于要结算两次,所以叫做二清。


但这些年,存在二清公司为了增强自己的优势做一些铤而走险的业务,其中各种违规操作在银联检查的时候都会遭到大额罚款。


二清公司可能会截留客户资金交罚款。与此同时,有些二清公司甚至会直接截留客户资金做其它投资,其中的危害不言而喻!


防范策略与注意事项


面对这些防不胜防的POS机诈骗花招,我们并非只能束手无策。熟话说:兵来将挡,水来土掩——在使用POS机时,我们自己首先要身正,再者也要提高自我防范意识:


在选择POS机时,务必要确认推销人员的个人信息,最好保留身份证件。


在购买POS机之前,一定要先登录央行系统查一下对方是否有国家颁发的支付许可证。对于没有许可证的公司,无论如何也不要考虑。


在购买POS机后,可以小金额测试一下。等待收款后,翻阅银行流水查看打款人信息是否为收单机构。如果打款人是个人而非第三方支付公司,就有可能遭遇诈骗。


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