POS机收3千押金正常吗｜常见套路与防骗指南

POS机办理过程中的押金问题，一直是商户和个体经营者关注的焦点。近期常州警方破获的一起案件显示，有人利用办理POS机收取高额押金、承诺分期返还的方式实施诈骗，涉及受害者上百人。这起案件暴露出POS机办理环节中值得警惕的风险点，也提醒用户在办理POS机时需要留意合同与押金的规范问题。

案件回顾：POS机办理如何演变为诈骗

2021年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士报警。周女士称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机并帮助办理信用卡。考虑到生意需要、手续费划算、又省去跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台POS机。

然而在接下来不到一个月的时间里，周女士不断收到银行信用卡还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。

警方查获的合同↑↑↑

同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与POS机有关。带着疑问，民警仔细了解这些纠纷的来龙去脉，从中看出了端倪。

诈骗套路拆解：合同与押金环节的问题

办案民警李杰介绍，姜某在向商家推销POS机时，只带一份合同，商家签完合同后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定。前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有合同。

姜某正是借口办理POS机的商户没有按照合同约定（每月刷单3万元，并且刷满30次），未完成刷卡金额数和刷卡次数，收取商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后，也没有完全收到返还款。

在外围调查中，民警还了解到，正常公司办理POS机业务的押金是300到500元，其实就是购买POS机需要钱的。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，等于以免费赠送商家一台POS机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。关于押金的正常收取与核对方式，可参考拉卡拉POS机办理有押金吗｜为什么有押金中的说明。

案件查处与风险提示

4月9日，姜某在武进其开设的公司内落网。通过对案情的进一步梳理，民警发现姜某办理POS机的业务遍布全省各地。为了尽可能多收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到POS机发行公司进行相关业务的查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。

据姜某交待，自2018年起他就开始从事POS机办理业务，刚开始还办理正规业务，但随着频繁高消费行为，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初，他想出了收取押金、分期返还的方法。

警方提醒：如果已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声，应该保留相关证据后通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取利益已经构成诈骗。办理POS机时，建议优先通过官方渠道核验资质，避免因押金问题产生纠纷，具体可参考办理拉卡拉POS机有押金吗｜如何确认官方渠道。同时，了解费率与手续费的计算方式也有助于识别不合理收费，详见POS机刷卡费率怎么计算｜功能费率与安全性。

常见问题

正常办理POS机的押金一般是多少？

据办案民警在外围调查中了解，正常公司办理POS机业务的押金是300到500元，其实就是购买POS机需要钱的。

本案中嫌疑人是如何收取押金并承诺返还的？

姜某收取3000元押金，承诺每月返还300元，分10期还清，以免费赠送商家一台POS机作为诱饵。

嫌疑人收取违约金借口的合同约定是什么？

合同约定商户每月刷单3万元，并且刷满30次。姜某以商户未完成刷卡金额数和刷卡次数为由收取违约金，但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后也没有完全收到返还款。

如果已经因POS机办理遭受损失该怎么办？

警方提醒，不能因金额少而忍气吞声，应该保留相关证据后通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取利益已经构成诈骗。