央行、更高检联合发布6个惩治X钱犯zui典型案例，更高检第四检察厅厅长郑新俭、央行反X钱局局长巢克俭就相关问题答记者问。
根据介绍，6个典型案例主要具有以下特点，一是彰显依法从严惩治X钱违法犯zui的态度；二是揭示各类上游犯zui的X钱手段，指导办案，加强警示教育；三是展现检察机关、央行在反X钱行刑衔接与协作方面的成效，
在惩治X钱犯zui方面，金融系统的反X钱职责在预防和协助打击两个方面发挥作用。2020年，央行下设的中国反X钱监测分析中心共接收金融机构、支付机构等报送可疑交易报告258万份。各级央行发现并接收的重点可疑交易线索16926份，开展反X钱调查7804次，向侦查、监察机关移送线索5987次；配合侦查、监察机关对3321起案件开展反X钱协查，协助破获涉嫌X钱等案件710起。
央行方面指出，2020年央行对614家金融机构、支付机构等反X钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法完成对537家义务机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。
2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效实施，“自X钱”行为将单独构成X钱zui，对于遏制X钱及上游犯zui具有极其重要的意义。下一步，人民银行将以本次典型案例发布为契机，积极会同联席会议各成员单位，加强宣传学习，深入理解立法意义，压实各部门主体责任，充分发挥行政、执法和司法合力，通过研究出台司法解释和指导意见，开展打击X钱zui专项行动或比武竞赛。
问：这批X钱zui典型案例有哪些特点？
答：此次由更高人民检察院、中国人民银行分别从近年来办理得较为成功的判决生效X钱案件中认真筛选、充分沟通，挑选出6个在法律适用、案件办理方面有亮点、有指导意义的典型案例。这批典型案例有以下特点：
一是彰显依法从严惩治X钱违法犯zui的态度。以 *** 同志为核心的党中央对反X钱工作高度重视，各有关部门大力推进反X钱相关立法、执法和司法工作，全面加大对X钱违法犯zui的执法司法力度。6个典型案例中，有的是检察机关通过立案监督追加起诉X钱犯zui嫌疑人，有的是检察机关在审查起诉中追加认定X钱犯zui数额，有的是检察机关在自行侦查上游犯zui时发现X钱犯zui线索移送公安机关侦查，有的是检察机关通过综合运用间接证据有力证明和指控X钱犯zui，有的是行政处罚与刑事处罚双管齐下，从不同侧面展现了检察机关、人民银行对X钱犯zui不放纵、从严惩治的司法态度。
二是揭示各类上游犯zui的X钱手段，指导办案，加强警示教育。6个典型案例覆盖了当前多发、常见的X钱zui上游犯zui类型，包括黑社会性质的组织犯zui、非法集资犯zui、贪污贿赂犯zui、毒品犯zui等，充分揭示了不同上游犯zui下X钱犯zui的常见手段以及利用虚拟货币X钱等新型犯zui手段。这些案例不仅在事实认定、法律适用上对司法办案工作具有指导意义，而且也警示社会公众，让大家知道哪些行为是X钱，避免因贪图私利或者碍于亲情人情而实施了X钱犯zui行为。
三是展现检察机关、人民银行在反X钱行刑衔接与协作方面的成效。6个典型案例中，人民银行作为反X钱行政主管部门，通过行政执法、行政处罚充分发挥行政监管职能，通过移送涉嫌X钱犯zui案件、协助公安、检察机关追踪资金、固定证据、分析研判，为查处X钱犯zui提供了有力支持。检察机关作为法律监督机关，在依法追诉X钱犯zui的同时，切实履行立案监督、引导侦查、追加补充起诉、自行侦查等职能作用，充分体现了检察机关在刑事诉讼中指控证明犯zui的主导责任。人民银行、检察机关通过加大行刑衔接与协作力度，反X钱执法司法合力不断强化。
问：检察机关在反X钱工作中发挥了怎样的职能作用，采取了哪些有效举措？
答：近年来，检察机关认真贯彻落实中央关于全面加强反X钱工作的部署要求，充分发挥检察职能，创新工作机制，与行政监管部门、公安机关等各负其责、相互配合，加大对X钱犯zui的惩治力度，反X钱工作取得明显成效。
一是加大X钱犯zui惩治力度。更高人民检察院和各省级人民检察院建立反X钱工作领导小组，统筹推进反X钱检察工作，各级检察机关建立“一案双查”工作机制，在办理X钱zui七类上游犯zui案件时，同步审查是否涉嫌X钱zui，深挖犯zui线索，加大追捕追诉与各类上游犯zui相关的X钱犯zui力度。2020年，全国检察机关共批准逮捕X钱犯zui221人，提起公诉707人，较2019年分别上升106.5%和368.2%。
二是推动修改立法，加强办案指导。更高人民检察院会同中国人民银行等多个部门向全国人大常委会法工委提请修改刑法X钱犯zui相关条文，推动刑法修正案（十一）对X钱zui作出重大调整，加大对X钱犯zui惩治力度。会同更高人民法院、公安部加强对办理X钱犯zui案件法律适用等方面问题的调研，研究作出指导意见，统一执法司法标准，切实提高办案质效。此次联合中国人民银行发布6个典型案例，更是通过提炼这些案例在指控证明思路、法律适用等方面的亮点，以更加生动具体的方式指导实践办案。
三是强化与人民银行、公安机关等相关部门的沟通协作。在联席会议机制、案件线索发现移送、信息共享、行业治理等方面开展全面协作，共同凝聚行政司法专业化工作合力。
四是注重反X钱法治宣传。更高人民检察院和地方各级检察机关认真落实普法责任，结合办理的案件，利用传统媒体、门户网站、“两微一端”以及现场普法等多种方式，开展反X钱宣传，进行警示教育，引导社会公众树立和强化防范、惩治X钱犯zui意识。
问：在惩治X钱犯zui方面，金融系统的反X钱职责如何发挥作用？
答：金融系统的反X钱职责体现在预防和协助打击两个方面。金融机构、支付机构等依法履行反X钱义务，包括建立反X钱内控制度，开展X钱风险管理，履行客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存义务，依法协助行政、执法和司法机关查询、冻结、扣划有关资金交易等。人民银行依法履行反X钱监督管理、大额和可疑交易报告收集、反X钱监测分析、反X钱调查等职责，并配合侦查、监察机关针对相关案件开展反X钱协查。金融系统可为侦破X钱和相关犯zui案件提供精准的金融情报和资金流转证据。
2020年，人民银行下设的中国反X钱监测分析中心共接收金融机构、支付机构等报送可疑交易报告258万份。各级人民银行发现并接收的重点可疑交易线索16926份，开展反X钱调查7804次，向侦查、监察机关移送线索5987次；配合侦查、监察机关对3321起案件开展反X钱协查，协助破获涉嫌X钱等案件710起；推动以刑法之一百九十一条X钱zui宣判案件数量是去年的3倍多，配合严惩X钱犯zui成效显著。本次公布的6个X钱zui案例，就是这些案件中的典型。
问：刑法修正案（十一）对X钱zui作了修改，明确将“自X钱”入zui，请问检察机关将如何贯彻落实好法律新规，继续推动反X钱工作？
答：刑法修正案（十一）新增“自X钱”行为构成X钱zui的规定，上游犯zui分子实施犯zui后，掩饰、隐瞒犯zui所得来源和性质的，不再作为后续处理赃款的行为被上游犯zui吸收，而是单独构成X钱zui，加大了对从X钱犯zui中获益更大的上游犯zui本犯的处罚力度。为贯彻刑法修正案（十一）对刑法之一百九十一条X钱zui的修订要求，更高人民检察院正在会同更高人民法院研究修改X钱zui，掩饰、隐瞒犯zui所得、犯zui所得收益zui司法解释，对长期存在的法律适用难点和争议点予以明确，对不适应执法司法实际情况的部分规定进行调整。
“自X钱”入zui是刑法对X钱犯zui作出的重大调整，检察机关将遵循加大对X钱犯zui惩治力度的立法原意，理解好、执行好刑法新规定。各级检察机关在办理各类X钱案件，以及办理上游犯zui案件同步审查是否涉嫌X钱犯zui的工作程序中，要强化打击“自X钱”犯zui意识，认真审查上游犯zui分子是否有“自X钱”行为，发现遗漏认定X钱zui的，应当要求相关部门移送起诉或者自行侦查；对于证据确实、充分的，可直接以X钱zui起诉。
问：人民银行如何发挥反X钱监管职能，促进行政执法和刑事司法紧密衔接？
答：近年来，人民银行不断强化风险为本的监管理念，持续加大执法检查力度，建立了风险评估和执法检查“双支柱”反X钱监管体制，2020年对614家金融机构、支付机构等反X钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法完成对537家义务机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。在促进行政执法和刑事司法衔接方面主要着重加强了以下几方面的工作：
一是引导义务机构加强反X钱履职能力，配合好侦查、司法机关查询、冻结、扣划有关资金交易工作。人民银行持续贯彻“强监管”理念，督促义务机构履行好客户身份资料和交易记录保存等反X钱职责，采取必要的管理和技术措施，以便及时、准确地协助侦查、司法机关完成资金交易查询、冻结、扣划等工作。
二是在反X钱执法检查中发现并移送X钱和相关犯zui线索。近年来，人民银行先后通过编制执法检查手册、应用数据技术分析工具等方式，提升反X钱监管队伍的执法检查能力，在对义务机构开展执法检查时，除了对合规性义务查深查透，还结合相关交易特征，深入挖掘涉及X钱犯zui的相关线索，并及时向公安机关移送。
三是指导金融机构根据侦查、司法机关信息开展风险自评估，完善X钱风险管理。2021年初，人民银行反X钱局发布了《法人金融机构X钱和恐怖融资风险自评估指引》，专门强调金融机构在开展风险自评估工作时，可将“接受司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划”作为风险自评估因素，并针对发现的高风险领域合理配置反X钱资源，提升“风险为本”工作能力。
四是根据已有的案件信息开展倒查。人民银行积极运用司法机关已经宣判的X钱案件信息，以案件为导向回溯查看义务机构反X钱履职是否到位，针对性发现义务机构存在的风险隐患，并对相关机构和人员进行追责处罚。以这次发布的雷某、李某X钱案为例，侦查、司法机关准确认定了犯zui分子掩饰隐瞒非法资金的多种手段并将其绳之于法，人民银行据此对涉事金融机构反X钱履职不当的情形依法给予了行政处罚。
问：下一步检察机关将在哪些方面重点加大反X钱工作力度？
答：反X钱是一项系统性工作，需要金融立法、金融基础设施建设、行业自律、行政监管、司法保障等多方面的努力与配合，下一步，检察机关将以办案为中心，依法履行法律监督职责，从以下几个方面加大反X钱工作力度。
一是持续加大追诉X钱犯zui力度。强化一案双查，办理上游犯zui，必须同步审查X钱犯zui线索。在引导侦查取证时，注重引导公安机关及时追查涉案财物实际去向和X钱线索。在审查逮捕、审查起诉等办案过程中，综合运用立案监督、追加补充起诉等职能，持续加大追诉X钱犯zui的力度。
二是加强各部门的协调配合。要加强与人民银行及其分支机构在信息共享、线索移送、会商研讨、辅助办案、预防宣传等方面开展常态化协作。同时，也要加强与监委、法院、公安、海关缉私、海警等执法司法部门的协作配合，发挥惩治X钱违法犯zui的合力。
三是强化检察履职。检察机关在强化惩治X钱犯zui履职的同时，还要注重发挥法律监督职责，根据办理X钱案件发现的问题向有关金融机构、特定非金融机构、监管部门提出检察建议，推动完善反X钱监管措施，加强侦查和审判监督力度，并积极探索开展公益诉讼检察工作，努力从全方位多层次发挥检察机关反X钱工作职能。
问：人民银行作为反X钱工作部际联席会议机制的牵头单位，如何充分发挥协调机 *** 用，共同有效打击X钱犯zui？
答：2003年，人民银行开始承担组织协调国家反X钱工作职能，牵头负责反X钱联席会议机制，建立并不断完善了“人民银行牵头、各单位分工负责”的工作框架。反X钱工作部际联席会议机制现有21个成员单位，包括金融监管部门、行业主管部门、纪检监察部门、执法部门、司法部门等，在打击X钱犯zui方面发挥着重要的作用。
2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效实施，“自X钱”行为将单独构成X钱zui，对于遏制X钱及上游犯zui具有极其重要的意义。下一步，人民银行将以本次典型案例发布为契机，积极会同联席会议各成员单位，加强宣传学习，深入理解立法意义，压实各部门主体责任，充分发挥行政、执法和司法合力，通过研究出台司法解释和指导意见，开展打击X钱zui专项行动或比武竞赛，加强部门间交流座谈等多种形式，在司法实践中尽快落实刑法新规定，严厉打击治理各类X钱犯zui活动，有效防范化解重大风险。
