六台POS机，牵出一宗百万诈骗案｜对公账户与洗钱手法

六台POS机牵出百万诈骗案，这起案件的关键不在于POS机本身，而在于POS机和对公账户被用于洗钱等犯罪活动。下面从案件经过、警方查获的涉案物品、嫌疑人的作案方式以及案件带来的提醒几个方面进行梳理。

案件经过：两起虚拟平台投资诈骗被并案侦查

2021年9月16日、20日，蓬江公安先后接到市民吴先生、陈先生的报案，他们均称今年8月遭遇到电信网络诈骗，分别被骗了62.7万元和175.8万元。

接报后，民警立即展开侦查。经查，两起案件都是典型的虚拟平台投资诈骗，且案发时间、作案手法存在相似之处，部分涉案银行账户也有交集，对此，民警决定进行并案侦查。

通过梳理排查被骗资金的流向，民警发现部分资金转移到一位陈姓男子名下的银行账户。综合分析研判后，民警推断陈某具有重大作案嫌疑。经过连日深入排查，警方掌握到陈某在广东湛江一带活动，民警随即赶赴当地，于9月24日在湛江赤坎将其抓获。

警方查获的涉案物品与嫌疑人作案方式

民警在陈某公司缴获涉案银行卡100余张、公司营业执照16套、POS机6台、手机以及其他文件资料一大批。

经审讯，犯罪嫌疑人陈某（男，28岁）如实供述自今年4月以来，在上家的指令下先后在深圳市经手20余间公司，办理多个对公账户，出售给境外电诈犯罪集团用于洗钱等犯罪活动，并从中获取巨额利润的犯罪事实。

从查获物品和供述可以看出，案件中涉及的对公账户、营业执照、银行卡与POS机是被成批经手和流转的。对公账户与POS机在收单环节中的基本作用，可参考POS机是怎么工作的｜用途和适用场景；对其中涉及的机构、终端等名词，可结合POS机常见术语是什么意思｜到底是什么意思一并理解。

案件进展与涉及的法律后果

目前，犯罪嫌疑人陈某已被依法刑事拘留，案件正在进一步扩线侦查中。

本案中，陈某的行为指向的是将办理的对公账户出售给境外电诈犯罪集团用于洗钱等犯罪活动，并从中获取巨额利润。案件仍在进一步扩线侦查中，后续情况以警方通报为准。

从案件看POS机与对公账户的合规使用提醒

这起案件提醒我们，POS机、对公账户、营业执照、银行卡等属于实名关联的收单与结算工具，一旦被用于洗钱等犯罪活动，相关人员会被依法追究。

• 不要按照他人指令批量经手公司、办理对公账户后出售或转交他人使用。
• 不要把POS机、银行卡、营业执照等资料交给不明身份的上家或第三方处置。
• 遇到以“代办”“批量办理”为名义的要求，应先弄清用途与归属，相关注意事项可看代办POS机要注意什么｜原因与下调处理方法。
• 对“免费送POS机”一类说法要保持警惕，可参考免费送POS机有什么猫腻｜嘉联交易量怎么看。

个人使用POS机时，也应先分清设备类型与用途，避免把正常收款工具变成他人资金的通道，可结合个人POS机是干什么用的｜概念与原理说明了解基本概念。

常见问题

这起案件中查获了多少台POS机？

民警在陈某公司缴获涉案银行卡100余张、公司营业执照16套、POS机6台，以及手机和其他文件资料一大批。

两名报案人分别被骗了多少钱？

吴先生被骗62.7万元，陈先生被骗175.8万元，两起案件均为典型的虚拟平台投资诈骗。

嫌疑人陈某是如何作案的？

据其供述，自今年4月以来，他在上家的指令下先后在深圳市经手20余间公司，办理多个对公账户，出售给境外电诈犯罪集团用于洗钱等犯罪活动，并从中获取巨额利润。

案件目前进展如何？

犯罪嫌疑人陈某已被依法刑事拘留，案件正在进一步扩线侦查中。